auxmoney Kredit ohne Umweg über die Bank

Als Kleinunternehmen und beruflich Selbständiger ist es seit der letzten Finanzkrise im Jahre 2008 schwierig bei einer Bank einen Firmenkredit zu erhalten. Die neuen Basel III Vorschriften zur Kreditvergabe an Firmen wurden deutlich verschärft. Noch strengere Vorschriften gemäss Basel IV werden demnächst in Kraft gesetzt. Konventionelle Finanzinstitute und Banken bevorzugen Sicherheiten in Form eines Arbeitsvertrages wie es bei Angestellten üblich ist. Kleinunternehmen und Selbstständige und insbesondere Existenzgründer gelten als Risikogruppe – und fallen immer mehr durchs Raster. Dies hat weniger mit mangelnder Kreditwürdigkeit zu tun als vielmehr mit rein willkürlichen und formellen Gründen.

Für viele Bankinstitute wird der Aufwand zur Bonitätsanalyse bei Kleinfirmen und Selbständigen insbesondere bei kleinen Kreditbeträgen unter 100.000 Euro im Vergleich zum Ertrag einfach als zu hoch erachtet. Bei auxmoney werden Selbständige, Gründer und Freiberufler als Kreditnehmer akzeptiert und sehen sich nicht mit formellen Problemen konfrontiert.

Private Anleger entscheiden über Kreditvergabe – nicht die Bank!

Bei auxmoney entscheidet nicht die Bank, sondern private Anleger darüber, ob ein Kredit für Kleinunternehmen und Selbständige vergeben wird. Anders als bei der Bank können Kleinunternehmen und Selbständige private Anleger von sich und ihrem zu finanzierenden Projekt überzeugen, indem Sie wertvolle und wichtige Details zur Verfügung stellen. Kluge Kreditsuchende stellen ihr Projekt mit allen wesentlichen Details dar, sodass potenzielle Anleger direkt auf einen Blick sehen, ob der gewünschte Firmenkredit gewährt werden kann. Die Möglichkeit der Vorstellung des Kreditprojektes ist im Vergleich zur Bank der ganz entscheidende Vorteil für Kleinfirmen und Selbständige! Damit erhöhen sich die Chancen auf ein Darlehen ganz beträchtlich.

auxmoney ermöglicht Kredit ohne Bank und ohne teure Bankmargen!

Bei auxmoney handelt es sich um ein Kreditmarktplatz für Kredite von Privat an Privat. Kreditnehmern sowie Anlegern wird damit privates Geld-Leihen und Geld-Verleihen ermöglicht. Sicherheit gewährleistet ein starker Kooperationspartner: die Süd-West-Kreditbank (SWK-Bank), die über 50-jährige Erfahrung in Verbraucherkrediten verfügt. Neben normalen Privatkrediten wie bei der Bank sind bei auxmoney auch Kredite für Selbständige, Gewerbetreibende und Gründer möglich.

Die Funktionsweise von auxmoney ist ähnlich jener einer Auktionsplattform: auxmoney ermöglicht es Menschen, privat Geld an andere Personen zu verleihen bzw. sich einen Privatkredit von anderen Personen geben zu lassen. Der Kreditnehmer profitiert dabei von tieferen Zinsen im Vergleich zur Bank.

 

auxmoney für Kleinfirmen, Selbständige, Freiberufler, Gewerbetreibende im Wettbewerbsvergleich:

Das KMU-KREDIT Team recherchiert monatlich die besten Angebote für Kredite für Selbständige als Alternative zur Bank. Die Resultate der Recherche werden in der Kredit-Rangliste für Selbständige veröffentlicht:

Kredit für Selbständige Rangliste des Monats März 2024

Rang	Firma	Maximum	Antrag
1	auxmoney	50'000 €	>Antrag
2	smava	75'000 €	>Antrag
3	Postbank	100'000 €	>Antrag
4	Creditolo	100'000 €	>Antrag

auxmoney hat klare Vorteile gegenüber konventionellen Banken

auxmoney ist keine Bank und hat demzufolge kein teures Filialnetz zu unterhalten. Diese Einsparungen werden in Form von günstigeren Kreditkonditionen an die Kunden weitergegeben. Mit auxmoney haben Kleinunternehmen und Selbständige eine Kredit-Alternative unabhängig vom klassischen Bankensystem.

auxmoney ist konform mit der Deutschen Stiftung Warentest:

• Kreditbeträge von 1.000 bis 50.000 Euro
• Möglichkeit zur individuellen Darstellung des Kreditprojektes (was keine Bank ermöglicht)
• oftmals niedrigere Zinsen als bei einer herkömmlichen Bank!
• häufig auch tiefere Zinsen als bei Online-Kredit Banken und Vermittlern!
• Laufzeit zwischen 12 bis 84 Monate
• Absolut diskret: Ihr Arbeitgeber und Ihre Hausbank erfährt nichts!
• Kostenloses Angebot in 24 Stunden!

auxmoney hat klare Vorteile gegenüber Online-Kredit Vermittlern

Bei auxmoney können Kreditnehmer ihr Kreditgesuch auf einem Online-Kreditmarktplatz präsentieren und im Detail begründen. Letzteres erweist sich im Vergleich mit konventionellen Finanzinstituten und Online-Kredit Vermittlern als grossen Vorteil. Privatpersonen bzw. Privatinvestoren als Anleger wählen dann aus, ob ihnen der Antragsteller als glaubwürdig erscheint und mit welcher Summe sie das Projekt unterstützen wollen.

Bei auxmoney findet eine echte Diskussion zwischen Kreditsuchenden und Privatinvestoren statt. Dies ist insbesondere für Kleinunternehmen, beruflich Selbständige, Gewerbetreibende und Gründer mit erklärungsbedürftigen Projekten von entscheidender Bedeutung. Auf diese Weise lassen sich neue und zukunftsweisende Projekte mittels auxmoney in der Regel leichter finanzieren als via Online-Kredite oder konventionelle Bankkredite.

Fazit: Mit auxmoney haben auch Kleinunternehmen, Existenzgründer und beruflich Selbständige eine reale Chance auf einen Kredit, die bei Banken sonst oft aus rein formellen Gründer durchs Raster fallen. Für Gründer, Jungunternehmer und Freiberufler hat sich auxmoney als alternative Finanzierungsmöglichkeit in den letzten Jahren etabliert.

auxmoney Stiftung Warentest konform

Auxmoney erfüllt die Stiftung Warentest Anforderungen: Transparenz, Seriosität, kostenloses und unverbindliches Angebot, keine versteckten Gebühren und Zusatzprodukte wie z.B. Versicherungen.

 

Gibt es Alternativen zu Auxmoney?

Ja, gibt es! Unsere Top-Empfehlung ist das FinTech Unternehmen COMPEON: ein banken-unabhängiges Finanzportal für mittelständische Unternehmen, Gewerbetreibende und Selbständige in Deutschland. Der Antragsteller findet über COMPEON mit wenigen Klicks den passenden Firmenkredit, der auf seine individuellen Bedürfnisse angepasst ist. Neben verschiedensten Kreditlösungen (Überbrückungskredit, Betriebsmittelkredit, Investitionskredit, Kontokorrentkredit, …) gibt es auch Leasing, Factoring und Private Equity.

COMPEON Vorteile im Vergleich zur Hausbank:

• 250 Finanzdienstleister und Banken sind am Finanzportal COMPEON angeschlossen. Der Antragsteller wird von 250 Anbietern umworben. Er erhält von COMPEON jeweils den besten Firmenkredit.
• Zugriff auf 1.700 Fördermitteln des Deutschen Staates und der Europäischen Union: COMPEON prüft bei jeder Anfrage, ob das Kreditprojekt förderfähig ist:  Es wird untersucht, ob eines oder mehrere der 1.700 Förderprogramme zur Finanzierung beitragen können. Ein großer Vorteil für kleine und mittlere Unternehmen!

Weitere Alternativen zu auxmoney sind die Crowdlending Plattform Funding Circle und die Kreditvermittler Bon-Kredit, Creditolo und smava.

Alles weitere zum Thema Kredit Vergleich für Verbraucher und Selbständige im Praxis-Ratgeber Kredit Vergleich.